AI 시대 프라이빗뱅커의 역할 변화, 정보 제공에서 판단 중심으로

유튜브와 AI가 투자 정보와 종목을 추천하는 시대에도 프라이빗뱅커(PB)는 여전히 필요하다. 과거 PB의 경쟁력이 정보 접근성과 상품 제안에 있었다면, AI 시대 PB의 경쟁력은 정보의 해석과 고객 맞춤형 판단에 있다.

하나금융연구소의 '2025 대한민국 웰스 리포트'에 따르면 영리치의 50%, 올드리치의 71%가 투자 결정에 가장 큰 영향을 미치는 주체로 PB를 꼽았다. PB는 고객의 재무 상황과 삶의 우선순위를 해석하고 리서치센터, 세무·부동산·법률 전문가와 협업해 최적의 선택을 제시한다.

AI 시대에 사라질 것은 인간 전문가가 아니라 평균적인 전문가다. 자산 관리는 정보 산업이 아닌 해석 산업이며, 정보와 상품이 충분한 만큼 그것을 삶과 연결해줄 기준을 제공하는 PB의 역할이 더욱 중요해진다.