미국 금리 급등으로 TDF 197개 중 185개 손실

지난달 국내 타깃데이트펀드(TDF) 197개 중 185개가 손실을 기록했다. 미국 국채 금리가 연 4.75%에서 5.29%로 급등하면서 채권 가격이 2.61% 하락했고, 은퇴 연도와 상관없이 평균 1% 안팎의 손실이 발생했다.

통상 은퇴가 가까운 TDF일수록 채권 비중이 높아 손실이 적어야 하지만, 지난달엔 TDF2025(-0.97%)가 TDF2060보다 더 큰 손실을 냈다. 오히려 성과를 가른 것은 환헤지 여부로, 환헤지형이 환노출형보다 평균 0.61%포인트 높은 수익률을 기록했다.

다만 올해 누적 수익률로는 197개 중 187개가 여전히 수익을 내고 있으며, 마이다스기본 TDF는 20.80%, KB다이나믹 TDF는 16.70%의 수익률을 기록했다.