토스뱅크, 일반인 계좌를 악용한 금융사기 급증 경고

범죄 조직이 범죄 이력이 없는 일반인의 '깨끗한 계좌'를 자금 세탁 통로로 악용하는 사례가 급증하고 있다. 토스뱅크는 3일 금융사기 예방 리포트를 공개하며 아르바이트·대출 사기로 위장해 피해자의 계좌를 범죄에 이용하는 수법을 상세히 설명했다.

피해자들은 정상적인 거래로 착각해 타인의 자금을 받거나 전달하는 순간 계좌가 범죄에 연루되며, 신고 접수 후 즉시 입출금이 중단된다. 이상거래 탐지 시스템(FDS)도 깨끗한 계좌의 정상 거래와 범죄 거래를 구별하기 어려워 수사 추적이 지연되고 있다.

토스뱅크는 아르바이트 빙자 계좌 중계 요구, 수사·보안 확인 명목의 앱 접속 요구, 대출 승인 명목의 자금 이동 요구 등 3가지 위험 신호를 주의할 것을 당부했다. 안심보상제를 통해 최대 5000만 원까지 피해를 보상하고 있다.