우리은행, FDS-AML 통합 시스템으로 금융사기·자금세탁 차단

우리은행이 이상거래탐지(FDS)와 자금세탁방지(AML) 시스템을 연계한 통합 대응 체계를 구축했다. 19일 우리은행은 'FDS-AML 통합 대응 TF'를 구성·운영하며 금융사기 및 불법 자금 흐름의 선제적 차단에 나섰다.

새로운 체계는 FDS에서 포착된 사기 의심 거래를 AML 시스템과 즉시 연계해 자금세탁 위험을 심층 분석한다. 분석된 위험 정보는 의심거래보고(STR)와 계좌 지급정지 등 후속 조치로 신속히 이어지는 유기적 구조를 갖추고 있다. 우리은행은 이미 대포통장 명의인 고객위험평가 자동 반영과 FDS 모니터링 결과의 AML 연동 시스템을 완료했다.

향후 AML 모니터링 결과를 FDS에 반영하는 양방향 연계로 확대할 계획이다. 청소년 불법도박, 치매 관련 금융피해 등 고위험 거래에 대해 피해계좌를 선제적으로 지급정지하고 집중 관리하는 방어 체계를 강화할 예정이며, 전자금융 FDS 시스템과의 연계를 통해 3중 위험관리 체계 구축을 추진한다.