자산관리 산업, 상품 판매에서 자산배분 설계로 전환

자산관리 산업이 프라이빗뱅커의 개인 역량 중심에서 체계적인 자산배분 설계 중심으로 패러다임을 전환하고 있다. 2025년 가계금융복지조사에 따르면 여유자금 운용에서 금융투자가 부동산을 크게 앞질렀으며, 투자자들은 '무엇을 살까'보다 '어떻게 배분할까'를 고민하기 시작했다.

해외투자 확대에도 불구하고 포트폴리오 편중이 심화되고 있으며, 절세·승계·리밸런싱 같은 기본 원칙을 지키지 못하는 것이 대부분의 투자 실패 원인이다. 금융회사의 경쟁력은 상품 수가 아니라 리서치·세무·법률·신탁·연금이 결합된 설계 능력에서 결정된다.

고령화와 기업 승계 수요 증가로 자산보전과 이전 설계의 중요성이 커지고 있으며, 투자자의 사고방식 전환이 성과를 좌우하는 핵심 요소가 될 것으로 전망된다.