금융회사 자산관리 서비스, 투자관리에서 라이프 케어로 진화

금융회사의 자산관리 서비스가 투자수익 중심에서 세금, 부동산, 상속, 은퇴 설계 등 삶 전체를 아우르는 라이프 케어로 변화하고 있다.

UBS, JP모간 등 글로벌 금융회사는 이미 자산 배분을 넘어 지출 관리, 세금 설계, 노후 준비, 가족 승계까지 포함한 통합 자산관리를 제공 중이다. 저성장·고령화 심화로 고객의 재무적 고민이 구체화되고, 빅테크 진출로 전통 금융회사의 차별화 필요성이 커진 배경이 있다.

신한은행은 100여 명 규모의 '신한 프리미어 패스파인더' 조직을 통해 투자·세무·부동산·법률·외환 전문가가 고객 자산을 통합 진단하고 맞춤형 솔루션을 제공하는 방식으로 라이프 케어 자산관리를 강화해 나가고 있다.