창업가 A씨, 120억원 자산 안정적 관리 전략 구축

라이프스타일 브랜드 창업가 A씨는 120억원의 금융자산을 보유하고 있으나 기존 포트폴리오가 소비·플랫폼 기업에 집중돼 변동성이 큰 구조였다. 사업과 금융자산이 동일 산업에 노출된 리스크를 줄이기 위해 포트폴리오를 안전자산 60%, 위험자산 40%로 재편했다.

안전자산에는 달러 자산, 미국 중기 국채 ETF, 금 ETF, 확정금리형 연금보험을 편입했고, 위험자산은 나스닥 ETF, S&P500 ETF, 코스피 ETF, 글로벌 소비재 펀드로 산업 편중을 줄였다. 비상장 스타트업 투자도 제한적으로 배분해 초과 수익 기회를 노렸다.

글로벌 증시가 사상 최고 수준이지만 기준금리 고수준과 고용 시장 둔화로 시장 변동성이 커질 가능성이 있어 위험자산 비중을 점진적으로 줄이는 방어적 전략을 추진 중이다.