코스피 8000선 돌파, 균형잡힌 자산배분 전략 필요

코스피가 사상 처음 8000선을 넘어서며 시장 심리가 고조되고 있다. AI 산업 확대와 기업 실적 개선이 주도하고 있으나 국제 유가 상승과 미국 장기금리 인상이 부담 요인으로 작용하고 있다.

변동성이 큰 강세장에서는 자산 간 균형이 중요하다. 주식 60~65%, 채권 20~25%, 대체자산 10~15%, 현금성 자산을 별도로 유지하는 기본 배분이 권장된다. 국내 비중이 커질수록 해외 지수형 자산으로 분산하고, 단기 과열 구간에서는 일부 수익을 실현해 유동성을 확보하는 전략이 필요하다.

무리한 빚투나 레버리지 활용, 인버스 상품 방향성 베팅은 피해야 한다. 중요한 것은 수익률 극대화가 아니라 최초 매수 목적에 기반한 매도 기준을 설정하고 이미 쌓인 수익을 관리하는 것이다.